Jill Treanor
суббота, 10 декабря 2016

ЕЦБ отказывается спасать пострадавший от кризиса итальянский банк Monte dei Paschi di Siena

Итальянскому правительству, возможно, придётся помочь в рекапитализации старейшему банку в мире.

Опасения того, что итальянское правительство будет вынуждено поддерживать Monte dei Paschi di Siena (MPS) нарастают после того, как Европейский центральный банк отказался сделать старейшему банку в мире денежную инъекцию в размере € 5 млрд. (£ 4,2 млрд.). Это дало бы банку отсрочку, чтобы найти крупных инвесторов.

Торги акциями проблемного банка неоднократно останавливались на итальянской фондовой бирже в пятницу. Цена акций MPS закрылась на 10% ниже, после того, как правление банка провело заседание, запланированное до появления известий о том, что ЕЦБ отверг продлении установленного срока на укрепление финансового положения.

ЕЦБ отказался комментировать своё решение и не дал официального подтверждения парламентариям. Его решение, возможно, закрыло дверь к урегулированию долгов частного сектора, в рамках которого крупные инвесторы, включая суверенный фонд благосостояния Катара, собирались перекачивать миллиарды в банк.

MPS сообщил в пятницу вечером, что совет директоров банка планирует провести следующую встречу в воскресенье вечером, и что он будет отстаивать свой план урегулирования долгов частного сектора.

Тем не менее, есть опасения, что итальянское правительство пойдёт на «предупредительную рекапитализацию» банка и перенесет компенсацию убытков на розничных инвесторов, которые держат € 2,1 млрд. облигаций банка. В соответствии с новыми правилами ЕС, деньги налогоплательщиков не могут быть использованы для финансовой помощи банку, если держатели облигаций не примут на себя убытки в первую очередь. Предупредительная рекапитализация проводится до того, как банк окажется неплатежеспособным.

Штаб-квартира банка Monte dei Paschi di Siena Штаб-квартира банка Monte dei Paschi di Siena

Чиновники ЕЦБ заявили, что надеются на то, что их отказ в продлении срока позволит оказать поддержку другим итальянским банкам, которые борются с € 360 млрд. плохих кредитов.

Затянувшийся кризис, казалось, назревал уже через несколько дней после отставки премьера Ренци в среду. Он был вынужден уйти в отставку после своего поражения на референдуме по конституционным реформам в минувшие выходные.

Новая политическая неопределенность оказалась не в пользу частных инвесторов, которые играют ключевую роль в плане реформ, которые планировались после того, как MPS был признан худшим должником при проведении ежегодных стресс-тестов среди 51 основного кредитора стран ЕС.

Министерство финансов Италии заявило, что не предоставит подробных комментариев, пока MPS не отреагирует на решение ЕЦБ, и что по-прежнему считает такое увеличение капитала "вариантом", и будет "ждать, чтобы понять, будет ли он работать или нет".

Пьер Карло Падоан, министр финансов Италии и возможный претендент на смену Ренци, провёл совещание ранее в пятницу с исполнительным директором банка, Марко Морелли, и лидерами банковского консорциума, которые работают над вливанием капитала в MPS.

Новость о решении ЕЦБ совпала с текущими переговорами между президентом Италии, Серджио Маттарелла, и политическими лидерами по поводу назначения нового премьер-министра, который сразу же может столкнуться с непростым решением наложить убытки на держателей облигаций MPS.

Пока сделка о рекапитализации находится под вопросом, на карту поставлено спасение текущего правительства. Задача вывода страны из трудного периода может упасть до Падоана, Паоло Джентилони, министра иностранных дел, или даже на Ренци. Новые выборы состоятся уже весной.

В условиях неопределенности, цена облигаций MPS упала. Томас Кинмонт, аналитик из ABN Amro, сказал: "Рынок пытается угадать, в чем заключается план. Если в спасении частного сектора, то владельцы облигаций в безопасности".

Некоторые держатели облигаций согласились на долговой своп, который был частью решения для частного сектора, и теперь не ясно, каким будет их статус, если сделка будет отменена.

Евроскептики из движения Пять звезд (Movimento 5 Stelle), второй самой популярной партией в Италии, заявили, что правительству необходимо активизировать усилия. "MPS можно спасти только с государственной помощью. Только так можно избежать ущерба для мелкие вкладчики, как это случилось год назад", - написали Евродепутаты партии в блоге основателя движения Беппе Грилло. - "Сейчас не время бояться Европейского Союза и возможных нарушений процедуры. Последствия неупорядоченного урегулирования будут иметь катастрофические последствия, мягко говоря, почти апокалипсические, если учесть размер MPS".

Они добавили, что настало время, чтобы "ударить кулаком по столу в Брюсселе ... когда речь зайдёт о дефиците бюджета".

Состояние банковского сектора будет иметь решающее значение для восстановления итальянской экономики, когда уровень безработицы составляет 11%, а уровень жизни практически не увеличился, с тех пор как страна стала членом-основателем единой валюты 15 лет назад.

Аналитики Deutsche Bank сказали: "Мы считаем, что Италия сделала большую ошибку, позволив банковскому сектору опуститься до нынешнего хрупкого состояния. Она не вмешивалась, в то время как её соседи по зоне евро действовали".

Другие новости по этой теме:
Проект новых правил облегчает финансовым организациям открытие новых филиалов и бизнес-направлений.
Китай упрощает доступ к рынкам для иностранных банков после визита Трампа
Закат эпохи швейцарского частного банка
Противодействие уклонению от уплаты налогов – главная причина закрытия многих швейцарских банков.
Закат эпохи швейцарского частного банка
Руководитель Goldman Sachs Ллойд Бланкфейн резко критикует криптовалюту после того, как ее стоимость за день просела на 20%, заявив, что банк не будет участвовать в торгах, пока курс не станет менее волатильным.
Биткойн - это инструмент для мошенников, предостерегает глава Goldman Sachs
Французский банк стремится перейти в цифровой формат и ожидает трудный переходный период.
Société Générale закрывает 15% филиалов из-за сокращения расходов
Новое система регулирования Open Banking заставит банки предоставить доступ к банковский информации ритейлерам и компьютерным компаниям.
Британские банки готовятся раскрыть информацию о клиентах
Неопределенность в отношении оценок специалистов по сомнительным долгам усугубляется опасениями относительно замедления потребительского спроса
Европейские коллекторы столкнулись с проблемой оценки своего бизнеса
Одна из любопытных вещей в Британии заключается в том, что страна более успешно создает новые компании, чем развивает их после старта.
Банковские скандалы делают предпринимателей осмотрительными и неохотными заемщиками
Банкиры предупреждают, что заемщики с высоким уровнем риска представляют опасность для стабильности на мировых финансовых рынках.
Центральные банки бьют тревогу в связи с резким ростом объемов кредитования