Сотрудники Wirecard вынесли из офиса миллионы евро наличных в продуктовых пакетах

Сотрудники Wirecard вынесли миллионы евро наличными из Мюнхенской штаб-квартиры Группы в полиэтиленовых пакетах в течение нескольких лет, по словам бывших сотрудников. Это предполагает, что платежная компания была разграблена еще более нагло, чем было известно ранее.

Когда-то многообещающая финтех-компания, которая на пике своего подъема стоила €24 млрд., обанкротилась прошлым летом в результате крупнейшего финансового мошенничества в Германии. Она рухнула после того, как обнаружилось, что €1.9 млрд. балансовых денежных средств не существует, и что часть ее бизнеса в Азии была фальсифицирована.

Бывшие сотрудники сообщили Мюнхенской полиции, расследующей мошенничество, что персонал неоднократно выносил большие суммы наличных денег из головного офиса Wirecard.

Эта практика началась еще в 2012 году, и пачки банкнот в шестизначные суммы часто переносили в пластиковых пакетах супермаркетов Aldi и Lidl, рассказали полиции бывшие сотрудники. Общая сумма, текущее местонахождение денег и цель их перемещения из здания неясны.

Компания Wirecard, чей основной бизнес заключался в проведении платежей для розничных торговцев, имела собственный банк (Wirecard Bank), но не имела филиалов. Поскольку спрос на наличные деньги рос с течением времени, Wirecard Bank купил сейф, который распологался в штаб-квартире Группы в пригороде Мюнхена.

В какой-то момент в мае 2017 года в офис поступило €500,000, когда сейф был заполнен, в соответствии с информацией, полученной FT. Часть этих деньги должны были быть спрятаны в других местах в офисе.

«С точки зрения безопасности, это полное дерьмо», - писал один из сотрудников Wirecard во внутреннем электронном письме, комментируя то, что доставку и сбор наличных требовалось осуществить в тот же день.

Быший сотрудник, который работал в штаб-квартире почти 2 года, вплоть до 2018 года, сообщил полиции, что наличные суммы в размере €200,000 - €700,000 часто выносили из офиса, иногда несколько раз в неделю.

Это говорит о том, что всего было изъято более €100 млн. Тем не менее, банковские записи, которые сейчас изучает полиция, документально подтверждают лишь снятие около €6 млн.

По крайней мере, некоторая часть из эти наличных денег была учтена как снятие клиентами Wirecard Bank, среди которых есть подозрительные деловые партнеры, такие как филиппинская платежная компания PayEasy, которая по мнению следователей является одним из ключевых лиц в схеме мошенничества.

Бывшие сотрудники также сообщили полиции, что многие из денежных изъятий были сделаны помощницей главного руководителя Wirecard, который отвечал за дочернюю компанию в Дубае.

Она перевезоила полиэтиленовые пакеты с деньгами в аэропорт Мюнхена, по крайней мере, несколько раз, где передавала их неизвестным лицам, по словам людей, знакомых с показаниями бывших сотрудников полиции.

В одном случае, шестизначная сумма предположительно предназначалась Кристоферу Бауеру в Маниле, который отвечал за работу PayEasy, которая генерировала сотни миллионов евро поддельной выручки Wirecard. Бауэр был найден мертвым вскоре после коллапса Wirecard.

Старший менеджер Wirecard, который сообщил следователям, что он перевел €4.5 млн. средств Wirecard в скрытый личный фонд в Лихтенштейне, также столкнулся с вопросами о €15 млн., которые были переданы со счетов Wirecard Bank на счета в Карибском острове Антигуа, известной оффшорной налоговой гавани.

Счета, с которых были сняты €15 млн., были открыты на имя компаний в Антигуа, гражданами Коста-Рики, Антигуа и Филиппин, в соответствии с документами, переданными FT. Одним из владельцев счетов также упоминается в документах «Панамского досье» в качестве владельца подставной компании с Британских Виргинских островов.

Старший менеджер Wirecard причастен к открытию сомнительных счетов в WireCard Bank, некоторые из которых были открыты всего за несколько месяцев до краха Группы в 2020 году. После его ареста прошлым летом команда отдела соответствия обнаружила в его сейфе PIN-кода, необходимые для контроля этих банковских счетов.

Происхождение €15 млн., которые были переведены в Антигуа, а также изъятых наличных неясно. Человек, знакомый с расследованием, сообщил, что имеющиеся документы предполагают, что деньги могут быть получены Wirecard из Азии.

Мюнхенская полиция арестовала нескольких бывших топ-менеджеров Wirecard, включая бывшего CEO Маркуса Брауна. Государственные прокуроры обвиняют Брауна в организации «криминального рэкета», ответственного за «мошенничество в миллиарды». Показания бывшего менеджера в Дубаи является ключевым доказательством.

Браун отрицает любые проступки. Его адвокат также сообщил FT, что его клиент не знал о крупных снятиях наличных средств клиентов в WireCard Bank и сомнительных банковских счетах.

Мюнхенские следователи отказались от комментариев.